W dzisiejszym świecie, gdzie się nie obrócimy słyszymy hasło zawód doradca finansowy. Bierzemy kredyt, wybieramy najlepszą ofertę bankową, ustalamy formy spłaty kredytu, kupujemy akcje, inwestujemy pieniądze, wybieramy OFE itd. Doradzi nam kto? – doradca finansowy. Model osobistego doradcy finansowego powstał w Stanach Zjednoczonych. Z wielkim sukcesem przyjął się najpierw na rynkach azjatyckich i Europy Zachodniej, a potem w Polsce. W naszym kraju obecnie w zawodzie tym pracuje około 3 tys. osób, to niewiele, w porównaniu z innymi krajami europejskimi (np. Niemcy – 100 tys., Wielka Brytania – 40 tys., Włochy – 35 tys., Hiszpania – 20 tys.). Jedno jest jednak pewne, że zawód doradca finansowy zyskuje coraz większą popularność i cieszy się coraz większym prestiżem. Wynika to z zapotrzebowania na usługi doradcze w codziennym życiu naszego społeczeństwa. Według szacunkowych danych, brakuje kilku lub nawet kilkunastu tysięcy tego typu specjalistów. Z roku na rok przybywa firm i specjalistów w zakresie pośrednictwa, którzy mogą zaoferować w jednym miejscu profesjonalną, sprawną i rzetelną obsługę w zakresie produktów i usług bankowych, inwestycyjnych i ubezpieczeniowych. Nie każdy do tej pracy się jednak nadaje. Myśląc o zawodzie doradcy finansowego należy jednak rozważyć wszystkie jego aspekty. Wymaga on bowiem dużego zaangażowania, umiejętności organizacji pracy, systematyczności, samodzielności w działaniu i operatywności. Dużą zaletą przyszłych kandydatów będzie z pewnością wykształcenie kierunkowe (zarządzanie, finanse, ekonomia), doświadczenie oraz wiedza merytoryczna i praktyczna na temat bankowości i finansów, która umożliwi szybką adaptację w zawodzie. Bardzo pożądane są cechy personalne, takie jak: otwartość, łatwość nawiązywania kontaktów, odporność na stres oraz chłonność umysłu (umiejętność szybkiego przetwarzania dużej liczby informacji o ofercie firm współpracujących – banków, firm ubezpieczeniowych i przełożenie tego na potrzeby konkretnego klienta). Nie każdy posiada te cechy, dlatego decyzję o podjęciu pracy w tej profesji należy dokładnie przemyśleć. Nie da się ukryć, że praca ta jest ciekawa, dobrze płatna (specjalista zarabia od kilku do kilkunastu tysięcy), dajaca duzo satysfakcji. Biura doradztwa zapewniają świetne warunki współpracy w młodym, aktywnym zespole, który tworzy kulturę tych organizacji. Rodzinna atmosfera, regularne szkolenia i troska o doskonałe przygotowanie merytoryczne pracowników, to cel nadrzędny firmy. Chociaż doradcy najczęściej zatrudniani są jako niezależni przedsiębiorcy (osoby prowadzące własną działalność gospodarczą), to pracownicy identyfikują są ze swoim pracodawcą poprzez siedzibę, którą udostępnia firma do wykonywania codziennych czynności związanych z tą pracą. Biuro jest miejscem, gdzie można spotkać się nie tylko z klientem, czy przeprowadzić szkolenie, ale również ze współpracownikami przy kawie porozmawiać o najnowszych trendach rynkowych. Zaplecze marketingowe pozwala na pozyskiwanie sprzętu (laptop, telefon komórkowy) oraz materiałów niezbędnych do prezentacji klienckich.